В России появилась мошенническая схема с «инвестированием» в криптовалюту

«Вносите депозит 250 рублей – сумма заработка 35000 рублей. 20000 рублей – сумма заработка 350000 рублей». Впечатляет ли такое предложение? Безусловно, да! Как заявил эксперт Финансового университета при Правительстве РФ, управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин в ходе прошедшего в Кемерове конкурса региональной финансовой журналистики «Рублёвая зона», каждые четыре часа в РФ появляется новая финансовая пирамида. По его словам, за деньгами россиян в прямом смысле идет охота. Редактор Тульской службы новостей Антонина Маркова наткнулась на просторах Интернета на очередную схему и выяснила, как она работает. 

Секретный чат и доход до 150 тысяч рублей. Что известно о мошеннической схеме «инвестирования» в криптовалюту

В последние годы стало модно вкладываться в криптовалюту. Самой популярной считается биткоин. Некоторые люди, желая нажиться на неосведомленности граждан о такой валюте и инвестировании, придумывают схемы обмана, позволяющие получить прибыль не в цифровых «монетах», а вполне в реальных рублях.

Как раз на одну из тысячи таких схем развода я наткнулась в патриотическом телеграм-канале.

«ЕЛЕНА реально помогает каждому заработать, без развода и прочего! От вас никаких знаний не нужно! КАНАЛ ПРОШЕЛ ПРОВЕРКУ. Выделяю еще пару минут и закрывают бесплатный вход. Вполне вероятно, это ваш последний шанс», – красноречиво гласит объявление.

Пользователям предлагается два варианта развития событий – «забрать последнее место» и «последнее место». Нажав на одну из кнопок, я попала в другой телеграм-канал с пометкой «официальный». На момент вступления в группу в ней было больше 43 тысяч подписчиков.

Судя по истории, канал был создан 26 сентября 2021 года, однако первые записи в нем появились 25 мая этого года. В связи с этим можно предположить, что канал без малого за два года сменил несколько владельцев и новые администраторы чистили историю сообщений.

«Обязательно подпишись на канал, позже вход будет закрыт!» – говорится в самой первой публикации в обновленном ресурсе.

Спустя полчаса появляются расценки на «торговую сессию». Отмечается, что «на сегодня есть всего 20 мест, а в случае неудачи депозит будет возвращен». Неизвестные предлагают вложить от 250 до 5000 рублей, и получить выручку от 35000 до 150000 рублей соответственно. Также указан номер карты и аккаунт в телеграме, куда скидывать скрины перевода. Одни и те же сообщения кочуют изо дня в день: призыв подписаться и расценки на торговую сессию. Каждый раз администрация канала уточняет, что количество мест ограничено. Примечательно, что ни в одном из постов нет информации, что значит торговая сессия, что конкретно будут делать люди, на банковскую карту которых доверчивые граждане пересылают деньги – в общем, никакой конкретики.

К концу июня в нем начали появляться сриншоты, предположительно, с бирж. «Цена выхода», «цена маркировки», «маржа» – другие термины и цифры, сдобренные смайликами с долларами, огонечками и удивленными рожицами как бы дают понять, что прибыль будет. Чуть позже появляются картинки с «динамикой криптовалютного рынка» и его обзором, согласно которому разная цифровая валюта якобы тоже в плюсе. Скорее всего, все эти цифры должны впечатлить потенциального вкладчика.

Тут стоит отметить, что ровно до 30 июня канал был анонимным. В конце месяца впервые его участники увидели видеокружочек, в котором симпатичная девушка по имени Елена рассказывает, что они работают без выходных и партнеры могут зарабатывать с их помощью деньги чуть ли не круглосуточно и в неограниченных суммах. В тот же день администраторы выложили видео, на котором мужчина рассказывает о том, что получил 50000 рублей, за что горячо благодарит «команду», ведь он и не надеялся на то, что когда-нибудь сможет разобраться в инвестировании.

Со временем таких видео стало все больше. Девушки и мужчины разных возрастов заученными фразами с неестественной интонацией благодарили Елену и ее коллег за то, что они легко и просто получили десятки тысяч рублей. Ведь самостоятельно, отмечает почти каждый из них, скорее всего таких денег, тем более за сутки, не заработали бы никогда.

Каждый день Елена заявляет, что количество мест для участия в инвестировании становится все меньше, и люди буквально умоляют ее взять на попечение еще желающих заработать. И, конечно, она соглашается и заявляет, что уже завтра наберет новых сотрудников. Также она обещает, что добавит инвесторов в некий секретный чат. Аттракцион неслыханной щедрости какой-то. Все это – уловки, которые должны впечатлить доверчивых людей и подогреть интерес к «инвестированию».

Тульская служба новостей проверяет мошенническую схему

Я решилась проверить, как работает данная схема. Перейдя по ссылке на аккаунт, указанный в многочисленных постах, я попала в «личку» к той самой Елене. На фотографии – вполне реальный человек. Также присутствует синяя галочка, говорящая о верификации. Написав ей, что хочу подзаработать, через некоторое время получила от нее в ответ видеокружочек.

«Приветствую тебя, партнер. Вижу, тебя заинтересовало инвестирование и заработок со мной. Тогда ниже я прикрепляю все условия, прочитай и выбери подходящий для себя пакет», – говорит девушка.

Далее от нее пришло объемное сообщение о том, что «в 2023 году как никогда актуальным является покупка и продажа криптовалюты на определенных биржах». Елена уверяет, что они являются лучшей командой в СНГ по криптовалютному арбитражу, а их услугами пользуются люди из разных стран.

Для новичков, по словам девушки, разработаны стартовые пакеты инвестирования, но не абы какие, а с повышенными процентными ставками!

«<…> а именно, вкладывая: депозит 250 — сумма заработка 35 000 рублей; 500 рублей — сумма заработка 50 000 рублей; 1000 рублей — сумма заработка 70 000 рублей, 3000 рублей — сумма заработка 100 000 рублей; 5000 рублей — сумма заработка 150 000 рублей; 10.000 рублей — сумма заработка 250 000 рублей; 20.000₽ рублей — сумма заработка 350 000 рублей. При инвестировании новичками сегодня, вы получаете свою выплату на следующее утро до 12:00-13:00 по мск. Для того чтобы стать инвестором нашего сервиса Вам необходимо оплатить вклад от 500 рублей, отправить чек в личные сообщения менеджеру», – говорится в сообщении.

В нем также прикреплена ссылка на инструкцию, как якобы работает процесс инвестирования. Елена также уверяет, что в честности их сервиса сомневаться не стоит: она может представить документы компании и личные документы, фотографии лица, а также скрины реальных переписок с клиентами сервиса, как с новичками, так и старожилами (к слову, последних в достаточном количестве в группе, где идет активный призыв вложиться).

«Напоминаю, что данные пакеты инвестирования будут актуальны только при первоначальном инвестировании для новичков! После нескольких инвестирований я могу принять решение о принятии Вас в закрытую группу по заработку, где обучаю Вас зарабатывать самостоятельно, а дальше выбор останется за вами! P.S. Самое главное, места ограничены, мы можем и отказать в приеме вклада, Ваша задача успеть заработать», – пишет девушка.

На вопрос, какую сумму инвестирования я выбрала, ответила, что первую. Перед этим прикинула, что переведя 250 рублей для понимания схемы, я не обеднею.

«Какие гарантии вы предоставляете?» – спросила я у нее.

«А какие вам нужны?» – уточнила она, видимо, забыв о том, может представить документы компании и прочий список того, что перечислила в сообщении выше.

Рассказав, что это мой первый опыт, я попросила объяснить, как проходит процедура инвестирования, а также напомнила, что возможен показ документов.

«Я правильно понимаю, что просто перевожу Вам деньги, и Вы с командой делаете все за меня?» – уточнила у Елены.

Та ответила утвердительно, и скинула ссылку на сайт Rusprofile, где можно посмотреть контрагентов. Там были указаны все, с точки зрения налоговой службы, данные – дата о регистрации ИП, ИНН, ОГРН и прочая информация. Индивидуальный налоговый номер даже прошел проверку на сайте ФНС России. Однако, мы не можем быть уверенными, что данная справка и ИП, ссылку на которую скинула девушка, действительно принадлежит ей. Как и наоборот.

После этого я задала ей несколько вопросов, касающихся рисков и получения прибыли, на что получила ответ:

«Риски есть везде, – предусмотрительно предупредила девушка, – но мы анализируем рынки и торгуем профессионально, поэтому шансы на проигрыш низкие».

После этого попросила ее свежие расценки. Здесь уже сумма максимального депозита выросла с пяти тысяч до 20000. В тот же вечер я перевела ей 250 рублей и стала ждать следующего дня, ведь согласно условиям участия в торговой сессии, прибыль должна была прийти с полудня до 13.00 следующих суток.

Уже в половине 11-го 5-го июля я получила «благую весть»: с моего вклада удалось поднять обещанную сумму – 35000 рублей! Отсутствуй у меня критическое мышление, я бы подумала: «А ведь это чья-то месячная зарплата, а у меня эта сумма появилась за сутки!», но нет…

Дальше пошла, можно сказать, классическая схема: чтобы получить выигрыш тебе нужно заплатить. Сначала Елена попросила оплатить брокерский счет, а именно 1/10 от суммы выплаты, то есть 3500. Разумеется, все должно быть подтверждено чеком.

Понятно, что никаких денег больше я переводить не собиралась, и осознавая, что никакой прибыли я не получу, пришлось вспомнить все, что я знаю о фоторедакторах.

Подтвердив «мой перевод в 3500» мне пришло другое сообщение – якобы пересланное от страхового агента. В нем было аккумулировано то, к чему бережно относятся добропорядочные россияне – статьи различных кодексов, законов и подзаконных актов. В частности, речь шла о необходимости заплатить налог на выигрыш. При этом присутствовала ссылка на комментарии к статьям 224 и 226 Налогового кодекса Российской Федерации.

«К особенностям согласно комментария к статье 224 и 226 Налогового Кодекса Российской Федерации относятся непосредственно оплата налога на доходы не на физических носителях (т.е. в интернете) производится непосредственно перед получением выигрыша. Оплата производится на киви кошелек. После оплаты налоговой пошлины Вам будет переведено 35.000 рублей (с тем самым, что Вы оплатили услуги страхующей Вас фирмы). В случае неприхода вам средств на ваши реквизиты, мы обязуемся выплатить все затраты с моральной компенсацией. В случае отказа от оплаты налога, я не имею права сделать Вам перевод, так как это подсудное дело и нарушение налогового законодательства Российской Федерации. В данном случае мы руководствуемся законами РФ, регламентом работы криптовалютных бирж, подзаконными актами и правилами нашего сервиса. Сумма оплаты налога — 13%. 4550 рублей», – говорилось сообщение (орфография и пунктуация сохранены).

Второй перевод я тоже делать не стала. На мое замечание о том, что «знающие люди» предположили, что схема мошенническая, девушка ответила, что она не просит доверия людей (но как не доверять человеку, которому переводишь суммы, в том числе достаточно крупные?), и прибыль все равно моя. Правда, очевидно, что я ее никогда не получу, и скорее всего, не получила бы.

Пометка SCAM

Уже на следующий день после переписки, и у названия телеграм-канала и у имени Елены, появилась пометка SCAM и описание аккаунтов:

«Внимание: на этот аккаунт много жаловались в связи с мошенничеством или попытками выдать себя за официальный аккаунт. Будьте осторожны, особенно если у Вас попросят денег».

Из этого можно сделать вывод: реальные люди, переводили реальные деньги, и никакой выгоды не получили – их попросту обманули. За этим последовала отписка от ресурса: за несколько дней канал покинули несколько сотен человек. Правда, Елена и ее «команда» не останавливаются на достигнутом – ежедневно здесь появляются одни и те же видео и посты о возможности заработать.

Почему мошенники уходят в телеграм-каналы

К слову, уже появились жертвы такого обмана: за последние сутки две жительницы Тульской области 24 и 30 лет лишились в общей сложности 3 миллионов 873 тысяч 889 рублей, которые они перевели мошенникам, под предлогом таких инвестиций. 

Тульская служба новостей поговорила с экспертом Финансового университета при Правительстве РФ, управляющим Федеральным Фондом по защите прав вкладчиков и инвесторов, кандидатом экономических наук Маратом Сафиулиным, и выяснила, действительно ли эта схема может быть мошеннической. Эксперт отметил, что в последние два года наблюдается миграция мошенников из интернет-сайтов в социальные сети, особенно телеграм-каналы. Это связано с тем, что Банк России и Роскомнадзор научились быстро выявлять и блокировать опасные ресурсы, в то время как заблокировать каналы в телеграме практически невозможно.

Марат Сафиулин подтвердил, что все чаще россиян зазывают в «доходные» каналы, где начинают забрасывать сообщениями о фантастических возможностях обогащения: ставки на спорт, интернет-казино, манипуляции рынком, криптоарбитраж, криптотрейдинг, и многое другое.

Заплати 300 рублей через три часа, или через день получишь 30 тысяч! 100% гарантии! В течение дня вы получаете несколько новостей о том, что кто-то уже провернул эти сказочные сделки. Сначала вас разводят на первый «депозит», всячески подталкивая его к дальнейшим вложениям, показывают прибыль – могут зачислить реальные деньги на счет инвесторов. Все это с одной целью – чтобы вы вложили деньги в большем размере.

Марат Сафиулин Управляющий Федеральным Фондом по защите прав вкладчиков и акционеров, кандидат экономических наук.

Эксперт подчеркнул, что как только пойдет речь о десятках тысяч рублей, можно считать, что человек лишился денег.

«Под каким предлогом это будет сделано? Вас просто могут исключить из пользователей канала, могут обусловить возвращение денег уплатой нового сбора. Как только вы его уплатите, тут же всплывет необходимость нового платежа. Могут сослаться на технические причины, а через какое — время завести разговор о необходимости новых вложений», – заключил Марат Сафиулин.

Почему люди верят мошенникам – ответ психолога

Каждый раз, сталкиваясь с пресс-релизами об обманутых гражданах, я и мои коллеги задаемся вопросом: ну как можно верить в сотрудников безопасности банка, благородных инвесторов и других персонажей, которые ежедневно обрывают телефоны и социальные сети туляков? СМИ изо дня в день публикуют новости с одними и теми же схемами, но суммы ущерба до сих пор насчитываются миллионами ежедневно. Чтобы понять, кто эти люди, поддающиеся на такие уловки, Тульская служба новостей обратилась к клиническому психологу Майе Андрияничевой.

По словам специалиста, как правило, на удочку мошенников попадаются люди с тремя чертами характера: наивные, инфантильные и вежливые. Их, по словам специалиста, легко подкупить обещаниями о сладкой жизни, которую им готовы подарить почти просто так – только нужно немножко вложиться.

«Часто мошенники рассказывают о неких эксклюзивных чатах и предложениях. Люди идут на поводу, потому что им хочется почувствовать себя особенным. Этим пользуются разные компании, которые работают нечестно: они используют имена известных людей, а, например, в рекламах о похудении берут фотографии людей «до» и «после». Доверчивые люди не проверяют эту информацию, в результате чего и попадаются на крючок», – объясняет клинический психолог.

Также Майя Андрияничева отметила, что при виде объявлений о быстром и не затратном заработке у людей включается магическое мышление – хочу, чтобы у меня все было, но за это ничего не было.

«Такие схемы будто открывают возможность получить деньги просто так, но логики в них мало: зачем кому-то, имея ваши 250 рублей делать вам 35 тысяч, когда они могут сделать это себе. Инфантильные люди думают, что можно что-то получить без усилий, хотя в вопросе зарабатывания денег нужно подходить рационально», – сказала психолог.

Еще одна категория людей, попадающая на удочку таких «инвесторов» — оказавшиеся в трудной жизненной ситуации. Специалист отметила, что в период отчаяния может отключиться критическое мышление.

«Если нужны деньги на лечение, срочный ремонт или закрытие долгов, люди просто верят и надеется, что им помогут. Здесь главное не терять бдительность и не доверять незнакомцам», – отмечает Андрияничева.

Ну и, конечно, пенсионеры: эта категория туляков чаще всего мелькает в сводках МВД о мошенничестве. Психолог пояснила, что люди старшего возраста – другие: они живут по другим правилам, в их молодости не было обмана.

Как не стать жертвой мошенников – совет психолога

Чтобы не стать жертвой мошенников, не зависимо от того, заявляют они о взломе личных кабинетов или легком заработке, необходимо включать критическое мышление. Если вам предлагают на нескольких сотнях рублей получить десятки тысяч, следует задуматься: зачем им помогать вам, когда они могут увеличить свой доход?

«Необходимо включать критическое мышление, анализировать, разрешать себе быть где-то не очень тактичным, не объясняя, без причин класть трубку, если понимаете, что сталкиваетесь с мошенниками. Разговаривая дальше, вы рискуете оказаться в психологической воронке, и выбраться из нее будет трудно», – объяснила Майя Андрияничева.

Специалист добавила, что следует всегда проверять информацию, которую озвучивают посторонние люди, и в принципе не доверять незнакомцам.

Читайте другие материалы Тульской службы новостей о других мошеннических схемах

• Сначала платят, потом — забирают деньги: Тульская служба новостей раскрыла новую схему мошенничества

• «Blackberry, тут нищета, нет, мы не бедные»: Мошенники спели журналисту ТСН24 песню про мобильный телефон

• «Заблокируем все документы»: Мошенники звонят тулякам, заявляя о взломе аккаунта на Госуслугах

• Бьюти-развод: в Туле появились мошенники, обманывающие мастеров индустрии красоты  

• Тульский юрист Сорокин рассказал, как распознать мошенников в Интернете

• Звонят мошенники: телефонные аферисты придумали новую схему развода с участием сотрудников банков

• Национальный реестр надежных поставщиков: как мошенники разводят тульских бизнесменов

• Развели: восемь схем, как мошенники обманывают туляков