Тулякам вернули 3,8 млрд рублей с начала года: на что можно оформить налоговый вычет и как это сделать

Налоговые вычеты – это возможность для граждан уменьшить налогооблагаемый доход или вернуть часть ранее уплаченного НДФЛ. У жителей Тульской области этот инструмент становится всё более востребованным: он позволяет ощутимо сэкономить на крупных расходах – от покупки жилья до оплаты лечения и обучения.

ТСН24 обратилась в Управление Федеральной налоговой службы по Тульской области (УФНС России по Тульской области), чтобы узнать, за какие виды расходов жители региона могут оформить налоговый вычет, как это сделать и на какие моменты стоит обратить внимание, чтобы не совершить ошибок в этой процедуре.

Виды налоговых вычетов, способы оформления и сроки возврата денег

Налоговым кодексом Российской Федерации предусмотрено несколько видов налоговых вычетов, в том числе:

• Имущественные (ст. 220 НК РФ) – по расходам на приобретение или строительство жилья, а также на уплату процентов по ипотечным кредитам.
• Социальные (ст. 219 НК РФ) – на обучение, лечение, покупку лекарств, физкультурно‑оздоровительные услуги, благотворительность, добровольное страхование и пенсионное обеспечение.
• Инвестиционные и вычеты на долгосрочные сбережения (ст. 219.1 и 219.2 НК РФ) – в частности, по взносам на индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) и по договорам долгосрочных сбережений.

«Право на возврат НДФЛ возникает при наличии доходов, облагаемых налогом, к которым могут применяться соответствующие вычеты. Размер возвращаемой суммы зависит от вида вычета, установленных законодательством ограничений и суммы уплаченного НДФЛ (налога на доходы физических лиц)», – поясняют в ведомстве.

Оформить вычет можно разными способами:

• Через сервис ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц». Это самый удобный вариант: необходимо заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ, приложить документы, подтверждающие право на вычет, и указать банковские реквизиты для возврата денежных средств.
• Лично в налоговой инспекции, через МФЦ, предоставляющий такую услугу, или по почте.
• Через работодателя до окончания календарного года. Так можно получать вычет по имущественным и отдельным социальным расходам (например, по расходам на приобретение жилья, уплату процентов по ипотеке, обучение, лечение, покупку лекарственных препаратов и физкультурно-оздоровительные услуги). Для этого сначала подтверждают право на вычет в налоговой, а затем подают заявление работодателю – он будет уменьшать удерживаемый НДФЛ.
• В упрощённом порядке (ст. 221.1 НК РФ). Отдельные виды вычетов (на жильё, ипотеку, обучение, медицинские и физкультурно‑оздоровительные услуги, некоторые инвестиционные и сберегательные) можно получить без подачи декларации 3‑НДФЛ и подтверждающих документов. Налоговая сама собирает сведения от банков и организаций, участвующих в информационном обмене, и формирует в «Личном кабинете» предзаполненное заявление. Остаётся проверить данные, добавить реквизиты и подписать заявление электронной подписью. Если необходимые сведения не поступили в налоговый орган и предзаполненное заявление не сформировано, гражданин может воспользоваться общим порядком получения вычета, представив декларацию по форме 3-НДФЛ.

«Важное уточнение: упрощённый порядок распространяется не на все социальные вычеты. Например, расходы на приобретение лекарственных препаратов и благотворительность в него не входят», – отмечают в УФНС России по Тульской области.

По закону на проверку декларации 3-НДФЛ отводится до трёх месяцев с момента её подачи. На практике при электронной подаче, полном комплекте документов и отсутствии ошибок возврат происходит примерно за 3 недели.

В упрощённом порядке проверка заявления по законодательству составляет до одного месяца, а возврат денежных средств происходит в течение 15 дней, но фактически процедура нередко завершается за 5 дней.

На что туляки чаще всего оформляют налоговый вычет

На основании статистики приоритеты жителей Тульской области выглядят так:

• Вычет на покупку жилья и проценты по ипотеке. Это самый популярный вариант: лимит расходов здесь существенно выше, чем по другим вычетам (до 2 млн рублей на покупку жилья и до 3 млн рублей на проценты), а значит, и сумма возврата может быть солидной – до 260 тыс. рублей и более. Если жильё куплено в браке, оба работающих супруга могут заявить вычет, фактически «удваивая» потенциальную сумму. В 2026 году таким вычетом воспользовались более 45 % налогоплательщиков, заявивших налоговые вычеты.
• Стандартные вычеты на детей. Их получают работающие родители: либо непосредственно у работодателя, либо по итогам года путём декларирования. 
• Социальные вычеты на лечение и обучение. Они стабильно занимают третье место. Кроме того, в последние годы растёт интерес к вычету за спортивные занятия (фитнес): его оформляют за себя, детей, а с 2026 года ещё и за родителей‑пенсионеров.

Сколько денег возвращают тулякам: объёмы и средний размер вычета

Суммы возвращённых средств в Тульской области постепенно растут:

• в 2024 году – около 3,6 млрд рублей;
• в 2025 году – около 3,7 млрд рублей;
• с начала 2026 года (по оперативным данным на октябрь) – около 3,8 млрд рублей.

Средний размер возврата в регионе за эти периоды составляет примерно 37– 40 тысяч рублей.

«Постепенный рост сумм возврата отчасти связан с тем, что многие социальные вычеты стали всё чаще оформляться гражданами в упрощённом порядке. В 2026 году на расчёт повлияла прогрессивная шкала НДФЛ: чем выше ставка налога, по которой налогоплательщик платил в отчётном периоде, тем больше сумма возврата НДФЛ», – поясняют специалисты.

Типичные ошибки при оформлении вычета, которые могут стать причиной отказа

Чтобы не получить отказ в возврате средств, важно избегать распространённых ошибок:

• Неверно указанные расходы или отсутствие подтверждающих документов.
• Неотражение доходов от продажи имущества. Часто это касается ситуаций, когда неправильно определяют минимальный срок владения имуществом.
• Ошибка в указании отчётного периода.
• Повторное заявление на получение вычетов без учёта ранее полученных сумм. Если вы подаёте уточнённую (корректировочную) декларацию за тот же год, в ней нужно указать все вычеты, на которые у вас есть право в этом налоговом периоде. Иначе расчёт окажется неверным, что может привести к образованию задолженности.

Подробные примеры правильного заполнения деклараций можно найти на официальном сайте ФНС России.